Geldwäscheprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite legen wir offen, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche ergreifen, wann wir Ihre Identität prüfen und wie Ihre Dokumente bei uns geschützt sind.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben Piratepots Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns der Grundsatz: kein Spielerkonto ohne geklärte Identität, keine Transaktion ohne Prüfung.

Für die Umsetzung dieser Vorgaben ist unsere Compliance-Abteilung mit einem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortlich. Alle Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr und Kundenservice werden regelmäßig zu Geldwäschemustern, verdächtigen Transaktionen und Meldepflichten geschult. Verdachtsfälle melden wir fristgerecht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, ohne Sie vorab darüber zu informieren, soweit das Gesetz eine Geheimhaltung vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte sind für uns verbindlich. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige Legitimationsprüfung (KYC) durch, denn Auszahlen ohne verifizierte Identität ist uns rechtlich untersagt. Zusätzlich können wir Sie erneut prüfen, wenn Sie bestimmte Einzahlungsschwellen überschreiten, ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten oder Ihre Dokumente abgelaufen sind.

Für die Prüfung benötigen wir von Ihnen folgende Dokumente. Alle Dateien laden Sie direkt über Ihr Konto hoch, nicht per E-Mail.

• Personalausweis oder Reisepass (beide Seiten, gut lesbar)
• Selfie mit Ihrem Ausweis in der Hand oder kurzes Bestätigungsvideo
• Adressnachweis, zum Beispiel Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse
• Auf Anfrage zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder

So verifizieren wir Sie bei Piratepots

Von der Anmeldung bis zur Freigabe

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten und dauert in der Regel weniger als 10 Minuten Ihrer aktiven Zeit. Unsere Bearbeitung schließt wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden ab, in Ausnahmefällen wie fremdsprachigen Dokumenten oder Feiertagen spätestens nach 72 Stunden ab. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto unter Verifizierung.

So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto.
• Laden Sie Ausweis, Selfie und Adressnachweis in lesbarer Qualität hoch.
• Fügen Sie den Nachweis der Zahlungsmethode hinzu, mit der Sie einzahlen möchten.
• Prüfen Sie, dass Name und Adresse auf allen Dokumenten übereinstimmen.
• Warten Sie unsere Bestätigung, die Sie zusätzlich per E-Mail erhalten.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung und speichern wir auf Servern in der Europäischen Union. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die einer verschärften Geheimhaltungspflicht unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente nicht an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten oder Behördenanfragen uns dazu verpflichten.

Warum wir Geldquellen abfragen

Unter Umständen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, mit denen Sie bei uns spielen. Das ist keine Formalität gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Typische Auslöser sind sehr hohe Einzahlungen im Verhältnis zu Ihrem bisherigen Spielverhalten, wiederholte große Einzahlungen innerhalb kurzer Zeit, auffällige Wechsel zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsbewegungen oder widersprüchliche Angaben zu Ihrer beruflichen Situation.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsurkunden oder Kaufverträge. Die Belege prüfen wir diskret und vernichten sie nach Abschluss der Prüfung gemäß unserer Aufbewahrungsfristen. Ohne plausible Klärung dürfen wir keine Auszahlung vornehmen, auch wenn es uns leidtut, Sie dadurch zu verzögern.

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten automatisch abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, soweit diese technisch möglich ist. Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir die Auszahlung anteilig auf, sodass kein Geldwege entstehen, die wir nicht nachvollziehen können.

Gültig bei uns sind folgende Limits und Konditionen:

Wenn Verifizierung fehlschlägt

Stellen Sie keine Dokumente bereit oder sind diese unleserlich, gefälscht oder widersprüchlich, setzen wir folgende Schritte. Zunächst stoppen wir ausstehende Auszahlungen und beschränken Ihr Konto auf das Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne vollständige Verifizierung schließen wir das Konto, zahlen Ihr Restguthaben jedoch auf die Herkunftsmethode Ihrer Einzahlungen zurück, sofern die Herkunft geklärt ist.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren, die Transaktionen zu sperren und den Fall der FIAU zu melden. In solchen Situationen dürfen wir Ihnen auch keine Auskunft über den Grund geben, weil uns das Gesetz zur Geheimhaltung verpflichtet. Zusätzlich verweisen wir auf unsere Angebote für verantwortungsvolles Spielen, darunter Einzahlungslimits, Verlustgrenzen und die Selbstsperre, die Sie jederzeit selbst aktivieren können.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den MGA-Regularien und den EU-Vorgaben zur Geldwäscheprävention fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger eingreift. Grund für die Frist sind mögliche behördliche Nachweise: Regulierungsbehörden und Ermittlungsbehörden können innerhalb dieses Zeitraums Einsicht verlangen, und wir müssen jede Entscheidung nachvollziehbar belegen können. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung bleiben während der gesamten Speicherdauer unberührt und stehen Ihnen jederzeit über den Support zur Verfügung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Bearbeitung schließen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden ab, in Ausnahmefällen spätestens nach 72 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie in Ihrem Konto unter Verifizierung.

Kann ich auch ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen mit eingezahltem Guthaben sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung prüfen wir jedoch Ihre Identität, Ihren Adressnachweis und die ownership Ihrer Zahlungsmethode.

Warum muss ich nachweisen, dass die Zahlungsmethode mir gehört?

Dritte dürfen nicht über Ihr Konto einzahlen oder Auszahlungen erhalten. Der Nachweis verhindert, dass gestohlene Karten, fremde E-Wallets oder fremde Krypto-Wallets für Transaktionen über Ihr Konto genutzt werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach Ablauf der Speicherfrist?

Fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung löschen oder anonymisieren wir Ihre Verifizierungsunterlagen, sofern keine längere gesetzliche Pflicht eingreift.